陽光私募12.52億元存款丟失

托管方：違反存款協(xié)議；長安銀行：我們也很冤

據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞報道，7月份，秀實投資（即秀實企業(yè)管理集團(tuán)有限公司，歷史名稱“秀實投資管理集團(tuán)有限公司”）一位管理層人士劉強(qiáng)（化名）爆料稱：“我們客戶投資的私募基金，存放在銀行里的錢沒了！這一基金是風(fēng)險水平低（R2）的現(xiàn)金管理類基金。”

劉強(qiáng)表示，從2019年2月19日開始，有投資者購買了優(yōu)策投資（浙江優(yōu)策投資管理有限公司）陽光私募基金產(chǎn)品，包括“優(yōu)策月月盈”“優(yōu)策長實”“優(yōu)策長秀”。記者查詢上述產(chǎn)品的2023年年報，基金產(chǎn)品說明顯示風(fēng)險收益特征是R2（穩(wěn)健型）。

據(jù)悉，優(yōu)策投資是一家在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金，2018年4月17日至今年3月29日，共備案了28只產(chǎn)品。

2019年4月至2023年5月，優(yōu)策投資與長安銀行簽訂《協(xié)議存款合同》，將“優(yōu)策長實”“優(yōu)策長秀”“優(yōu)策月月盈3號”三只產(chǎn)品的募資，存入長安銀行寶雞金陵支行、長安銀行寶雞科技支行私募基金專戶。

雙方約定，優(yōu)策投資根據(jù)基金募集情況，分批向賬戶存入資金，長安銀行于每月付息日向優(yōu)策投資提供《賬戶余額明細(xì)表》。上述三只產(chǎn)品的銀行協(xié)議存款，列入定期報告的商業(yè)銀行理財產(chǎn)品投資項。

記者統(tǒng)計“優(yōu)策長實”“優(yōu)策長秀”“優(yōu)策月月盈3號”三個產(chǎn)品披露的2023年年報發(fā)現(xiàn)，銀行協(xié)議存款合計金額達(dá)12.52億元。到了今年7月3日，投資者發(fā)現(xiàn)《賬戶余額明細(xì)表》并未如期公布，而在長安銀行打印的賬戶流水憑證顯示，協(xié)議存款僅剩下8.6萬元。

7月10日，優(yōu)策投資發(fā)布部分基金運作重大事項公告，暫停了上述基金的申贖業(yè)務(wù)辦理，同時提到，將與公安機(jī)關(guān)、長安銀行總行對接。隨即，優(yōu)策投資委托律師向長安銀行發(fā)去律師函，律師函統(tǒng)計的存款總額則為13.2億元。優(yōu)策投資的這份律師函提到，上述私募專戶違反規(guī)定開立網(wǎng)銀，導(dǎo)致基金專屬協(xié)議存款賬戶資金被轉(zhuǎn)出。

長安銀行寶雞分行相關(guān)人士表示：“開通網(wǎng)銀都是企業(yè)申請的，當(dāng)時企業(yè)這邊是和銀行簽了一個補充協(xié)議申請開通網(wǎng)銀，我們完全是按照企業(yè)要求去執(zhí)行的。”

長安銀行總行方面還向記者表示，優(yōu)策投資在長安銀行開設(shè)的是存款結(jié)算賬戶，客戶存取款是自由的，且長安銀行不具有基金托管人資格，所以也不存在監(jiān)督職能。后期優(yōu)策投資方申請開通了企業(yè)網(wǎng)銀，“就可以直接在手機(jī)上操作了”。

長安銀行相關(guān)人士坦言：“現(xiàn)在不管多少個客戶(投資者)打電話，我們這邊都是給客戶耐心解釋，因為這是我們的一個義務(wù)，但我們這個也很冤枉，我們搞服務(wù)行業(yè)的也沒辦法。”

8月14日，記者再次撥打長安銀行金陵支行電話，相關(guān)人士表示，已記錄記者采訪問題并向分行報備。記者還了解到，目前，長安銀行方面也已將相關(guān)資料提交至司法機(jī)關(guān)。

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