涉案15億港元、26人被捕！“香港幣圈涉刑第一案”挑戰(zhàn)Web3生態(tài)

“投資，豈止股票這么簡(jiǎn)單。” 過(guò)去兩年多的時(shí)間里，寫(xiě)著這句廣告詞的綠色海報(bào)曾經(jīng)遍布香港知名建筑的外墻、地鐵站和公交車身上。海報(bào)中所呈現(xiàn)的JPEX自稱是“一間持牌，并受認(rèn)可的數(shù)字資產(chǎn)、虛擬貨幣平臺(tái)”。除了本身的加密貨幣JPC之外，JPEX還提供多種加密貨幣理財(cái)產(chǎn)品，宣稱收益率高達(dá)20%。

就是這樣一個(gè)虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)，近日來(lái)被香港警務(wù)處助理處長(zhǎng)（刑事)鐘詠敏形容為香港近年受害人最多、損失金額最大的詐騙案。香港警方最新公布的消息顯示，截至10月5日，共有2528人報(bào)案，涉案金額高達(dá)15.57億港元，共有26人被捕。多位香港明星、名人或KOL亦牽涉在內(nèi)，包括知名藝人張智霖、莊思敏、鄭秀熹等。

無(wú)牌經(jīng)營(yíng)、涉嫌詐騙，網(wǎng)紅平臺(tái)是如何煉成的

就在一個(gè)月前，香港證監(jiān)會(huì)突然點(diǎn)名JPEX，指出該平臺(tái)涉嫌作出虛假及具誤導(dǎo)性陳述和無(wú)牌活動(dòng)。這也是自香港發(fā)布加密新規(guī)后，首個(gè)遭到紅牌警告的虛擬資產(chǎn)交易所。在被點(diǎn)名后，JEPX聲明稱其“遭到了香港證監(jiān)會(huì)的不公平打壓”，但與此同時(shí)，有用戶發(fā)現(xiàn)JPEX限制單次提現(xiàn)額度最高為1000 USDT（美元穩(wěn)定幣），并且每提取1000 USDT，用戶需要支付高達(dá)999 USDT的手續(xù)費(fèi)。不僅如此，鏈上數(shù)據(jù)顯示，9月12日至21日，JPEX共轉(zhuǎn)出5種加密貨幣，市值達(dá)到1.6799億港元，明顯做好了“跑路”的準(zhǔn)備。

在平臺(tái)的介紹資料中，JEPX曾稱其運(yùn)營(yíng)總部在迪拜，已經(jīng)取得了加拿大MSB Fintrac牌照、澳大利亞ASIC許可的業(yè)務(wù)，以及美國(guó)FinCEN頒發(fā)的MSB金融牌照。但據(jù)香港媒體調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，JPEX各地注冊(cè)疑為“人頭”登記，多個(gè)注冊(cè)地實(shí)際負(fù)責(zé)人、辦公地點(diǎn)始終未公開(kāi)。

不僅如此，JEPX還在宣傳中多次“碰瓷”知名機(jī)構(gòu)為其背書(shū)。2022年年初，JPEX曾制作大量海報(bào)宣稱其將在第四季度推出VISA合作卡，被VISA發(fā)現(xiàn)后發(fā)律師函警告。在廣告宣傳中，數(shù)次提及“日本加密貨幣交易所”，讓公眾將其與日本知名交易所JPX混淆。

就是這樣一家“謊話連篇”的交易平臺(tái)，在兩年多時(shí)間里陸續(xù)欺騙2000多人。資料顯示，2021年以來(lái)，JPEX在公告場(chǎng)所大量鋪設(shè)宣傳海報(bào)，邀請(qǐng)明星、網(wǎng)紅為其代言站臺(tái)。為了招募更多用戶，該平臺(tái)以高額傭金招募合伙人，其返傭最多可達(dá)每月近70萬(wàn)港元。在吸引到大量流量后，JPEX還推出了一系列風(fēng)險(xiǎn)極高但承諾收益極其誘人的“瘋狂玩法”。如“45秒合約大戰(zhàn)”中，用戶可以在45秒內(nèi)根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)線的升跌，下注并選擇“PUMP”或“DUMP”來(lái)預(yù)測(cè)價(jià)格趨勢(shì)。

商業(yè)罪案調(diào)查科高級(jí)警司孔慶勛表示，香港警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，JPEX要求投資者提供加密貨幣的私鑰，實(shí)際上是讓JPEX控制用戶的資產(chǎn)，這相當(dāng)于將自己的財(cái)產(chǎn)放入他人的錢包。

北京大成律師事務(wù)所高級(jí)合伙人肖颯對(duì)《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者表示，從目前公開(kāi)渠道信息來(lái)看，JPEX很可能是一個(gè)大型資金盤。若在內(nèi)地法項(xiàng)下，其在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的手段和方式可能涉嫌組織傳銷、開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)、集資詐騙等犯罪。

值得注意的是，早在2022年7月，香港證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)定期更新的“無(wú)牌公司及可疑網(wǎng)站名單”中，JPEX就被監(jiān)管機(jī)構(gòu)納入名單中的“其他”類別。既然JPEX早就進(jìn)入了證監(jiān)會(huì)的視線，為何等了一年多才采取具體行動(dòng)？

香港證監(jiān)會(huì)發(fā)牌科總監(jiān)兼金融科技組主管黃樂(lè)欣對(duì)此解釋稱，香港證監(jiān)會(huì)于2017年就開(kāi)始密切關(guān)注虛擬資產(chǎn)領(lǐng)域，但受過(guò)往監(jiān)管制度所限，香港證監(jiān)會(huì)并無(wú)權(quán)力強(qiáng)制任何虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)接受監(jiān)管。2022年12月，香港特區(qū)政府通過(guò)修訂打擊洗錢條例，并將提供虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)服務(wù)商納入香港證監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍。直至今年6月，香港正式實(shí)施虛擬資產(chǎn)強(qiáng)制發(fā)牌制度，才進(jìn)一步明確虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)的監(jiān)管條例。

虛擬資產(chǎn)還會(huì)成為香港金融創(chuàng)新發(fā)展的新賽道嗎？

JPEX在香港大肆宣傳的背后，是香港特區(qū)政府對(duì)虛擬資產(chǎn)的積極態(tài)度。過(guò)去一年多來(lái)，香港不止一次展示出其想要成為全球數(shù)字金融中心的愿景，從而在國(guó)際舞臺(tái)上保持金融競(jìng)爭(zhēng)力。

去年10月，《有關(guān)香港虛擬資產(chǎn)發(fā)展的政策宣言》（以下簡(jiǎn)稱《政策宣言》）正式對(duì)外發(fā)表，其中闡明，計(jì)劃將香港打造成國(guó)際虛擬資產(chǎn)中心。

香港特區(qū)政府財(cái)政司司長(zhǎng)陳茂波當(dāng)時(shí)表示，在一再有虛擬資產(chǎn)交易所爆破的背景下，香港成為優(yōu)質(zhì)虛擬資產(chǎn)企業(yè)的最佳立足點(diǎn)，有信心香港很快會(huì)發(fā)展出一個(gè)蓬勃的虛擬資產(chǎn)生態(tài)圈。

此次爆發(fā)的JPEX事件無(wú)疑給正在蓬勃發(fā)展的香港虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展蒙上了一層陰影。業(yè)內(nèi)不禁質(zhì)疑，香港對(duì)于虛擬資產(chǎn)的態(tài)度會(huì)就此改變嗎？

在接受媒體采訪時(shí)，香港證監(jiān)會(huì)行政總裁梁鳳儀表示，今次事件讓監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以更全面地加強(qiáng)監(jiān)管虛擬資產(chǎn)活動(dòng)，反映監(jiān)管對(duì)推動(dòng)行業(yè)發(fā)展的重要性。

“現(xiàn)時(shí)已經(jīng)有很多保障措施確保投資者，不會(huì)因?yàn)槌霈F(xiàn)懷疑違法行為，就改變香港已經(jīng)公布的虛擬資產(chǎn)發(fā)展政策。” 梁鳳儀強(qiáng)調(diào)，制定虛擬資產(chǎn)監(jiān)管規(guī)定的初心，是為了提供一個(gè)受監(jiān)管的渠道，讓投資者的資產(chǎn)受到隔離保護(hù)。其他金融產(chǎn)品亦無(wú)法完全排除詐騙，最重要的是有機(jī)制讓投資者安心，未來(lái)會(huì)加強(qiáng)訊息傳播和投資者教育，期望推動(dòng)行業(yè)向前發(fā)展。

香港數(shù)字資產(chǎn)持牌協(xié)會(huì)在9月29日發(fā)表聲明稱，盡管JPEX事件展示了非監(jiān)管虛擬資產(chǎn)平臺(tái)不當(dāng)，甚至欺詐性行為的風(fēng)險(xiǎn)和后果，但不應(yīng)就此影響香港對(duì)虛擬資產(chǎn)和Web3生態(tài)系統(tǒng)發(fā)展的整體規(guī)劃和路線圖。

香港數(shù)字資產(chǎn)持牌協(xié)會(huì)主席諸承譽(yù)表示，JPEX事件提醒了建立一個(gè)能夠促進(jìn)虛擬資產(chǎn)和Web3生態(tài)系統(tǒng)健康發(fā)展、確保虛擬資產(chǎn)平臺(tái)的完整性，以及保護(hù)市場(chǎng)參與者和投資公眾穩(wěn)健監(jiān)管環(huán)境的必要。同時(shí)，明確顯示了非受監(jiān)管的虛擬資產(chǎn)平臺(tái)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，包括潛在的欺詐行為。相信未來(lái)仍然可以創(chuàng)建一個(gè)鼓勵(lì)虛擬資產(chǎn)和Web3企業(yè)、負(fù)責(zé)任地創(chuàng)新的環(huán)境，帶來(lái)更大的金融普惠性，提升香港作為具有活力的國(guó)際金融科技中心的競(jìng)爭(zhēng)力。

未來(lái)如何優(yōu)化虛擬資產(chǎn)的監(jiān)管？

對(duì)于正在積極發(fā)展虛擬資產(chǎn)生態(tài)的香港來(lái)說(shuō)，JPEX的爆雷無(wú)疑敲響了一記警鐘。

“此次事件反映了三個(gè)重要性，第一是監(jiān)管的重要性；第二是必須投資在受監(jiān)管、有牌的交易平臺(tái)的重要性；第三是個(gè)人對(duì)虛擬資產(chǎn)認(rèn)識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)的重要性。” 香港特區(qū)行政長(zhǎng)官李家超日前在會(huì)見(jiàn)媒體時(shí)表示了其對(duì)JPEX事件的關(guān)注。

記者了解到，JPEX爆雷后，香港特區(qū)政府已經(jīng)成立專責(zé)工作小組，加強(qiáng)虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)的監(jiān)察工作。該工作小組由警方商業(yè)罪案調(diào)查科、網(wǎng)絡(luò)安全及科技罪案調(diào)查科、財(cái)富情報(bào)及調(diào)查科以及香港證監(jiān)會(huì)法規(guī)執(zhí)行部及中介機(jī)構(gòu)部的代表組成。此外，香港證監(jiān)會(huì)也優(yōu)化了信息披露，公開(kāi)了4份虛擬資產(chǎn)平臺(tái)名單：持牌平臺(tái)名單、結(jié)業(yè)平臺(tái)名單、被當(dāng)作獲牌照平臺(tái)名單，以及申請(qǐng)者名單。

10月9日，在香港立法會(huì)財(cái)經(jīng)事務(wù)委員會(huì)的會(huì)議上，虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)的監(jiān)管被列入臨時(shí)議程?！吨袊?guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者從立法會(huì)獲得的當(dāng)日會(huì)議文件上獲悉，參會(huì)的議員對(duì)現(xiàn)有監(jiān)管制度可能存在的漏洞提出了質(zhì)詢，并問(wèn)及是否會(huì)規(guī)定持牌虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者作出分隔安排，以保障其客戶的資產(chǎn)。

對(duì)此，香港證監(jiān)會(huì)在會(huì)議上表示，虛擬資產(chǎn)平臺(tái)持牌人須為其客戶的資產(chǎn)投購(gòu)保險(xiǎn)，并就客戶資產(chǎn)作出妥當(dāng)安排。目前適用于受香港證監(jiān)會(huì)規(guī)管的中介人的所有相關(guān)保障投資者措施，在新發(fā)牌制度下亦會(huì)獲采用。

事實(shí)上，在《政策宣言》發(fā)布后，一系列監(jiān)管方案也隨之落地，今年1月，香港金管局也曾表示擬將穩(wěn)定幣納入監(jiān)管范疇，未來(lái)在香港進(jìn)行與穩(wěn)定幣有關(guān)的關(guān)鍵活動(dòng)將須向金管局申領(lǐng)牌照。在今年6月1日生效的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)發(fā)牌制度則要求，所有在香港經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)或向香港投資者積極進(jìn)行推廣的中心化虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)，將必須獲得香港證監(jiān)會(huì)發(fā)出的牌照。

據(jù)幣圈業(yè)內(nèi)人士向《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者介紹，香港針對(duì)虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者的發(fā)牌制度，實(shí)際上是“雙牌照”制度。一是依據(jù)《證券及期貨條例》下的現(xiàn)行制度，對(duì)虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)所進(jìn)行的“證券型代幣”交易申請(qǐng)?jiān)S可；二是根據(jù)6月1日生效的《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度的（修訂）條例》，對(duì)虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)所進(jìn)行的“非證券型代幣”交易申請(qǐng)牌照。該人士同時(shí)強(qiáng)調(diào)，在香港申請(qǐng)相關(guān)牌照并不是一件容易的事情，牌照申請(qǐng)以及合規(guī)運(yùn)營(yíng)的成本非常昂貴。以非強(qiáng)制性的“證券型代幣”交易申請(qǐng)?jiān)S可為例，如果是一家零基礎(chǔ)的平臺(tái)，申請(qǐng)1號(hào)和7號(hào)牌照的初期成本在2000萬(wàn)港幣左右。

根據(jù)香港證監(jiān)會(huì)公布的名單，目前全港只有OSL Exchange和HashKey Exchange兩家平臺(tái)持有“雙牌照”。此外，還有4家虛擬交易平臺(tái)已經(jīng)提交了牌照申請(qǐng)。而根據(jù)此前的規(guī)定，今年6月1日前已在香港運(yùn)營(yíng)的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)，在未取得牌照前，則擁有一年過(guò)渡期。

也就是說(shuō)，在明年6月前，即使沒(méi)有牌照，這些虛擬交易平臺(tái)仍然可以繼續(xù)運(yùn)營(yíng)，這也不得不令人擔(dān)心JPEX事件是否會(huì)重演。

對(duì)此，黃樂(lè)欣回應(yīng)稱，無(wú)論有無(wú)過(guò)渡期，違法行為都會(huì)出現(xiàn)，有關(guān)安排是為已經(jīng)在港營(yíng)運(yùn)的交易平臺(tái)有合理時(shí)間準(zhǔn)備好申請(qǐng)牌照，改善監(jiān)控和遵守監(jiān)管規(guī)則。

本文轉(zhuǎn)自于   中國(guó)新聞周刊